この回は過去問ではありません。最新の一般課程テキストの論点から、当サイトが作成した問題です。
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この回は過去問ではありません。最新の一般課程テキストの論点から、当サイトが作成した問題です。
１．設計販売のために入手したお客さまの情報は、保険募集の業務だけに使う大切な個人情報なので、漏えいなどを防ぐため、記載した書類や保存したデータを整理・管理します。
正しい
入手した情報は保険募集業務だけに使い、書類やデータを整理・管理します。
２．生活設計書に反映すべきお客さまの個別の事情について情報の収集が十分でない場合でも、確定した内容として説明して差し支えありません。
誤り
情報の収集が不十分なときは、「参考情報として説明する」などの注意が必要です。
３．保険設計書には、加入が適切かどうかを判断するために必要な情報として、商品の仕組み、保険金額、保険料、保険期間などの重要な事項が記載されています。
正しい
保険設計書の重要な事項は、誤解のないように説明します。
４．お客さまの当初の意向と最終的な意向に違いがあっても、申込みを受ける段階では、その違いに触れる必要はありません。
誤り
２つの意向に違いがあるときは「相違点を明示」し、修正した保険設計書を示すなどして改めて説明します。
５．申込みを受ける段階では、お客さまの最終的な意向と提案した内容が合っていることを、お客さま自身に確認していただきます。
正しい
最終的な意向と提案内容の合致は、申込みを受ける段階でお客さまに確認していただきます。
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