掲載内容は令和8年（2026年）4月1日時点の法令に基づいています。
この章の要点
ライフサイクルと生活設計の考え方、お客さま一人ひとりのニーズに合った保険商品の提案、設計販売の進め方を問う分野です。出題範囲は、出生・成長・結婚・育児・老後といった人生の段階の変化を指すライフサイクルという用語、各家庭で将来必要になる資金とその時期を考え合わせて計画的に準備する生活設計の意味、ニーズを正しく把握したうえでの保険商品の提案、生活設計書を用いる設計販売まで広がります。学習の順番は、まずライフサイクルと生活設計という二つの用語の意味を正確に区別することが先です。次に、数多くの保険商品が販売されている中でお客さまのニーズに合ったものをおすすめする私たちの役割を確認し、最後に、生活設計書によって経済準備の必要性に気づいていただく設計販売の考え方と、そのために生命保険以外の経済準備手段の知識にも習熟する必要があることを整理しましょう。
頻出論点
- ライフサイクル — 出生・成長・結婚・育児・老後などの人生の段階の変化を、一般にライフサイクルと呼ぶことが問われます。
- 生活設計とニーズに合った提案 — 生活設計とは各家庭で将来必要になる資金とその時期を考え合わせて計画的に準備することであり、私たちにはお客さま一人ひとりのニーズを正しく把握してニーズに合った保険商品をおすすめすることが求められていることが問われます。
- 設計販売 — 設計販売では生活設計書によって経済準備の必要性にはっきりと気づいていただくこと、設計販売をすすめるには生命保険だけでなく他の経済準備手段に関する知識にも習熟しなければならないことが問われます。