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まず範囲を絞る
テキストは、6つの章（1〜48頁）と、巻末の参考（49〜58頁）でできています。章ごとの分量には差があります。
| 章 | 内容 | 頁数 | このサイトのページ |
|---|---|---|---|
| 第1章 | 外貨に関する基礎知識 | 8頁 | 通貨と外貨、為替と為替レート、円高・円安と為替リスク |
| 第2章 | 外貨建生命保険発売の背景 | 4頁 | 発売の背景 |
| 第3章 | 外貨建生命保険の概要 | 12頁 | 種類・払い方・運用通貨、為替手数料・MVA・諸費用、税金 |
| 第4章 | 隣接業界の投資性金融商品 | 7頁 | リスクとリターン・分散投資、投資性金融商品 |
| 第5章 | 外貨建生命保険のコンプライアンス | 9頁 | 適合性の原則、禁止事項・留意事項 |
| 第6章 | 外貨建生命保険の募集に係るリテラシー | 8頁 | 苦情と留意事項、その他の注意事項 |
次の部分は、出題の範囲外です。
- テキストの中の（注）と参考
- 巻末の「保険募集に関連する法律等」（全体が参考の扱い）
- 各社独自部分のカリキュラム
このサイトでは、範囲外の内容は「補足」と明記しています。時間がないときは、補足は読み飛ばしてかまいません。
1日で読むときの進め方
サイトのページは、上から順に読めば、そのまま勉強の順番になるように並べています。1日で進めるなら、次の5つのかたまりに分けると区切りがつけやすくなります。
| かたまり | 読むページ | 力の入れどころ |
|---|---|---|
| 1. 全体をつかむ | 試験概要、このページ | 試験のルールを確認する |
| 2. 為替の基礎と背景（第1章・第2章） | 通貨と外貨から発売の背景までの4ページ | 円高・円安の向きと、TTS・TTBの違いを固める。あとの章の土台になる |
| 3. 商品のしくみと税金（第3章） | 種類・払い方・運用通貨から税金までの3ページ | 分量が最も多いところ。MVA、解約控除、円に換算する為替レートを整理する |
| 4. 投資性金融商品（第4章） | リスクとリターン・分散投資、投資性金融商品 | 4つのリスクと、商品ごとの特徴を表で見比べる |
| 5. 販売のルールと苦情（第5章・第6章） | 適合性の原則からその他の注意事項までの4ページ | 11の項目を整理し、苦情の事例で、どの説明が足りなかったのかを確かめる |
最後に数字・年号のまとめで見直します。
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ページの読み方
- 最初に冒頭の数行を読む：各ページの冒頭に、そのページの結論を置いています。
- 赤太字を拾う：赤太字は、そのページで覚える語と数字です。2回目に読むときは、赤太字と表だけを追えば足ります。
- 「取り違えやすいところ」で仕上げる：似た用語、数字の違い、向きの違いを対比でまとめています。ここを読んで迷う項目があれば、本文に戻りましょう。
- 「円に換算するとどうなるか」を軸にする：外貨建生命保険の論点の多くは、外貨での金額と、円に換算した金額の違いとして整理できます。迷ったら円高・円安と為替リスクの例に戻ると、位置づけがわかります。
最後の確かめ方
- 数字・年号のまとめを上から読み、言えなかった行のリンク先だけ読み直す
- 各ページの「取り違えやすいところ」だけを通して読む
- 迷った項目は、答えを覚えるのではなく、どのページのどの対比で判断できるかを確かめる
受験できるのは年度（4月1日〜3月31日）に3回までです。試験時間は40分なので、当日は迷った問題に時間を使いすぎないようにしましょう。
取り違えやすいところ
- （注）・参考は範囲外：テキストに書いてあっても、（注）・参考からは出題されません。このサイトの「補足」がそれにあたります。
- 合格点は70点。ただし会社によって違うことがある：70点は生命保険協会の合格点です。所属する生命保険会社の基準を確認しておきましょう。
- 分量が多いのは第3章：第3章が12頁、第5章が9頁で、この2つで6つの章の48頁の4割を超えます。
次は、為替を学ぶ前提になる通貨の話です。通貨と外貨に進みます。
出典: 一般社団法人生命保険協会