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まず範囲を絞る
テキストは4つの章でできていて、本文は39頁までです。章ごとの分量には差があります。
| 章 | 内容 | 頁数 | このサイトのページ |
|---|---|---|---|
| 第1章 | 変額保険の販売の背景 | 6頁 | 発売の背景と年号 |
| 第2章 | 変額保険の仕組みと約款・税 | 16頁 | しくみ、保険金の変動、変額個人年金保険、約款①、約款②、税金 |
| 第3章 | 特別勘定の資産運用 | 4頁 | 資産運用と評価 |
| 第4章 | 販売資格者の位置づけと役割 | 13頁 | 販売資格者の役割、禁止行為13項目、関連法令 |
次の部分は、出題の範囲外です。
- テキストの中の（注）と参考
- 付表（定額保険との対比、投資信託との対比）
- 銀行等の弊害防止措置を説明した参考のページ
- 各社独自教育部分のカリキュラム（自社の商品知識・契約実務など。所属会社の教育で扱う部分）
このサイトでは、範囲外の内容は「補足」と明記しています。時間がないときは、補足は読み飛ばしてかまいません。
1日で読むときの進め方
サイトのページは、上から順に読めば、そのまま勉強の順番になるように並べています。1日で進めるなら、次の4つのかたまりに分けると区切りがつけやすくなります。
| かたまり | 読むページ | 力の入れどころ |
|---|---|---|
| 1. 全体をつかむ | 試験概要、このページ、発売の背景と年号 | 試験のルールを確認し、年号は年表で順番ごと覚える |
| 2. しくみ・約款・税（第2章） | しくみから税金までの6ページ | 分量が最も多いところ。いちばん時間を使う |
| 3. 運用と販売のルール（第3章・第4章） | 資産運用と評価から関連法令までの4ページ | 禁止行為13項目と、法律ごとの違いを整理する |
| 4. まとめて確かめる | 定額保険との違い、数字・年号のまとめ、問題演習例 | 対比と数字を見直し、問題で確かめる |
ページの読み方
- 最初に冒頭の数行を読む：各ページの冒頭に、そのページの結論を置いています。
- 赤太字を拾う：赤太字は、そのページで覚える語と数字です。2回目に読むときは、赤太字と表だけを追えば足ります。
- 「取り違えやすいところ」で仕上げる：似た用語、数字の違い、主語の違いを対比でまとめています。ここを読んで迷う項目があれば、本文に戻りましょう。
- 「定額保険と比べてどうか」を軸にする：変額保険の論点の多くは、定額保険との違いとして整理できます。迷ったら定額保険との違いの表に戻ると、位置づけがわかります。
最後の確かめ方
受験できるのは年度（4月1日〜3月31日）に3回までです。試験時間は40分なので、当日は迷った問題に時間を使いすぎないようにしましょう。
取り違えやすいところ
- （注）・参考・付表は範囲外：テキストに書いてあっても、（注）・参考・付表からは出題されません。このサイトの「補足」がそれにあたります。
- 合格点は70点。ただし会社によって違うことがある：70点は生命保険協会の合格点です。所属する生命保険会社の基準を確認しておきましょう。
- 分量が多いのは第2章と第4章：第2章が16頁、第4章が13頁で、本文39頁の大半を占めます。
次は、変額保険が生まれた背景と年号です。変額保険が発売された背景と年号に進みます。
出典: 一般社団法人生命保険協会